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融资租赁公司收购讲内保外贷的资金管理

来源:上海融资租赁公司注册  时间:2017-03-09 09:18

为保证资金封闭运作,我行、保函申请人(境内实际客户/承租人)和租赁公司须签署《三方协议》,融资租赁公司收购认为对外债资金的收款和使用、用款客户应付租赁款监管和外债偿还、汇率风险承担等进行约定。
 
保函项下外债资金使用监控。融资租赁公司收购认为租赁公司在我行开立外债专户作为境外机构发放的外债融资的唯一收款账户。对收入外债专户的资金,获得外管局审批同意后办理结汇(外币贷款)。
 
对售后回租项目,融资租赁公司收购认为我行须监控租赁公司直接将款项划付给保函申请人(境内用款企业/承租人),同时还需监控售后回租款项的使用符合申报和审批的用途。
 
融资租赁回款监控。对外担保项下融资租赁业务最直接的风险在于租赁公司无法按期还款,境外金融机构凭保函向我行索偿。融资租赁公司收购认为租赁公司还款资金来源于境内用款客户/承租人缴纳的分期租赁款,但由于租赁业务为分期支付,融资性保函项下外债借款往往为一次性还款,两者存在期限错配导致的挪用租赁还款风险。融资租赁公司收购认为此外,租赁公司还可能因为经营不善或者涉及诉讼等因素导致融资租赁还款被冻扣、扣划导致到期无法还款,须采取以下措施对融资租赁款进行监管:
 
融资租赁公司收购认为租赁公司须在我行开立监管账户(原则上应为保证金账户)作为租赁款唯一收款专户。境内用款客户/承租人承诺将按照租金支付计划将租赁款按时付至我行监管账户,由我行对资金进行监控,专项用于租赁公司到期偿还外债,不得允许他用。融资租赁公司收购认为监管账户不得开通网银和电子银行转账等支付功能。
 
为有效对抗第三人,租赁公司须与我行签订应收账款质押合同,融资租赁公司收购认为将其对融资租赁项目的“应收租赁款”作为保函申请人(境内用款客户/承租人)向我行开立保函的反担保条件质押给我行,并通过人行征信中心办理质押登记。应收账款质押合同还须明确,融资租赁公司收购认为收入我行监管账户(保证金账户)的租赁款为保函申请人(境内用款客户/承租人)向我行开立保函的保证金/质押物。
 
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